Herr und Frau Huber sind 75 und 76 Jahre alt und erhalten eine gemeinsame Pension von rund 3.500€ monatlich. Trotz ihres fortgeschrittenen Alters fühlen Sie sich noch fit und vital und wollen eine Weltreise mit dem Kreuzfahrtschiff unternehmen. Gleichzeitig wollen Sie Ihrem einzigen Enkelkind den Start ins Leben erleichtern und ihm eine Studentenwohnung in Wien kaufen.

Der Großteil Ihres Ersparten steckt aber in Ihrer Altbauwohnung in guter Lage, welche Sie sich mittels Hypothekarkredit vor 35 Jahren gekauft haben.

Nach langer Recherche und mehrfachen Beratungsgesprächen entschieden sich Herr und Frau Huber für einen Rückmietverkauf, da sie heute das Maximale an Liquidität haben wollen. Außerdem planen sie sowieso in den nächsten 5 bis 7 Jahren in ein betreutes Wohnheim zu ziehen, in welchem sie bereits einen Platz reserviert haben.

Nachdem der Gutachter den aktuellen Marktwert mit 950.000€ festgestellt hat, berechnet RuhestandPlus ein individuelles Angebot für die Hubers. Dieses lautet wie folgt:

Auf Basis des Gutachtens beträgt die 1. Rate 570.000€, welche mit Verkauf auch sofort zur Auszahlung kommt. Für die laufende Miete bezahlen Frau und Herr Huber fortlaufend 2.620€ pro Monat.

6 Jahre und die Reise Ihres Lebens später entscheiden die Hubers, dass es Zeit ist, ins betreute Wohnheim zu ziehen.

Nach der Kündigung des Mietvertrages ermittelt RuhestandPlus erneut den Wert der Immobilie und wählt dafür ein zweites externes Gutachten. Der Sachverständige kommt auf einen Wert von rund 1.101.710€ - was einer Wertsteigerung von rund 2.5% pro Jahr entspricht.

Die Hubers erhalten anschließend ihre 2. Rate in Höhe von 380.000€ und eine anteilige Wertsteigerung in Höhe von 20.783€.